Мінімально допустима кількість акцій у портфелі має бути не нижче 8 – Вийде менший рівень диверсифікації, але портфель вже буде добре збалансований.
Практика інвестування свідчить, що у портфелі мають бути акції приблизно 30 емітентів. Співвідношення акцій та облігацій у портфелі залежить від його ризик-профілю та становить: для агресивного 50 і більше відсотків, для збалансованого – 30/70% та захисного 20/80%.
Чим довше термін інвестування, тим більше може бути в портфелі активів з високим ризиком, але й із більшою потенційною прибутковістю — насамперед це самі акції. Якщо термін інвестицій невеликий, 2—3 роки, краще основну частину портфеля тримати в активах із передбачуваною прибутковістю — найчастіше це облігації.
Інвестиційний портфель – це набір акцій, облігацій, ПІФи та індексні біржові фонди (ETF), вклади, валюта, дорогоцінні метали та інші фінансові інструменти.